Хай-риск — это бизнес, который, по оценке провайдера платежных услуг, подвержен высокому риску столкновения с мошенниками, возвратом средств, финансовыми потерями.

Примеры хай-риск бизнесов:

• Азартные игры в Интернете.

• Букмекерская сфера.

• Торговля на Форекс.

• Майнинг криптовалюты. Здесь стоит уточнить, что этот критерий высокорискового бизнеса вполне может измениться, если статус цифровых финансовых активов в масштабах мировой экономики будет уточнен и узаконен.

• Все виды услуг и товаров для взрослых (18+).

• Криптовалюты. Высокорисковый бизнес, показывающий резкие взлеты и падения. Вторая причина, по которой финансовые учреждения отказывают в открытии счетов компаниям, работающим с цифровыми активами, — высокий риск финансирования/обеспечения незаконных сделок.

• Сайты знакомств. Традиционный высокорисковый бизнес вынужден «мириться» с высоким риском обмана и мошенничества. Даже в мидшорной юрисдикции открыть счет для такой компании довольно сложно.

• Благотворительная деятельность. Причиной высокого уровня риска являются этические соображения, связанные с психологическим давлением на доноров. Кроме того, нередки случаи откровенного мошенничества в этой сфере.